IDD: Webinare und Tool steigern die Beratungsqualität

Das IDD-Umsetzungsgesetz ist in Kraft getreten. IDD steht für Insurance Distribution Directive und heißt übersetzt Versicherungsvertriebsrichtlinie. Die Richtlinie reguliert den Vertrieb von Versicherungen europaweit neu. Die LV 1871 bietet unabhängigen Vermittler ein IDD-Tool und Webinare, um die Beratungsqualität zu steigern und die neuen Anforderungen zu meistern.

„Wir sehen in der IDD-Richtlinie eine Chance zur Steigerung der Beratungsqualität und unterstützen unsere Geschäftspartner nach Kräften, diese Anforderungen zu meistern“, sagt LV 1871 Vertriebsvorstand Hermann Schrögenauer. „Wir setzen dabei auf digitale Prozesse, damit unsere Geschäftspartner die komplexen Regulierungsvorschriften einfach und elegant lösen können.“

IDD-Beratungstool für die Geeignetheitsprüfung

Die LV 1871 lässt ihre Geschäftspartner nicht im Regen stehen und hat ein eigenes Tool für die Geeignetheits- und Angemessenheitsprüfung integriert. Mit dem neuen Tool kann der freie Vermittler innerhalb weniger Minuten herausfinden, welches Versicherungsanlageprodukt für den Kunden geeignet ist.

Sicherheit oder Rendite – das ist hier die Frage

Gefragt wird nach Kenntnissen und Erfahrungen des Kunden, seinen finanziellen Verhältnissen und seinen Anlagezielen sowie seiner Risikotoleranz. Mit dem Einsatz des neuen Tools kann der Geschäftspartner schnell und unkompliziert einschätzen, ob sein Kunde eher sicherheits- oder eher risikoorientiert ist. Die LV 1871 hat hier fünf Abstufungen hinterlegt. Am Ende der Geeignetheitsprüfung stehen konkrete Produktempfehlungen, die dem Geschäftspartner die Beratung erleichtern. Das erzeugte Pdf-Dokument dient auch für die Beratungsdokumentation.

IDD-Tool im Partnerportal abrufen – Webinare im März und April

Das Tool ist in der Tarifsoftware der LV 1871 integriert und kann über das Partnerportal hier abgerufen werden. Der Geschäftspartner kann es als Einstieg in die Beratung nutzen oder direkt zur Auswahl eines Produkts.

Weitere Tipps und Hinweise für Vermittlerbetriebe fassen unsere Experten in zwei Webinaren am 27. März und 10. April zusammen. Dort stellen Sie auch das LV 1871 IDD-Tool zur Geeignetheits- und Angemessenheitsprüfung vor.