Alles im Lot

Fondspolicen mit Ausgleichsmanagement


Unebenheiten im Pflaster? Der geübte Heimwerker greift hier fachmännisch zu Wasserwaage und Lot. Bei einer fondsgebundenen Versicherung kümmert sich die LV 1871 darum, dass die einmal gewählte prozentuale Fondsaufteilung immer im Lot bleibt.


Verschiedene Fonds können sich ganz unterschiedlich entwickeln. Beispielsweise wenn der mit 75 Prozent gewichtete, chancenreiche Fonds bestens läuft, während der Fonds mit 25 Prozent gerade mal weniger Rendite erzielt. Schnell hat sich die ursprüngliche Verteilung der gewählten Fonds verändert und damit auch das Chance-Risiko-Profil des Portfolios.


Abhilfe schafft das neue Ausgleichsmanagement der LV 1871. So funktioniert’s: Jedes Jahr zum Stichtag des Versicherungsbeginns wird die ursprüngliche prozentuale Aufteilung der gewählten Fonds innerhalb des Fondsguthabens automatisch wiederhergestellt. Das gewählte Chance-Risiko-Profil bleibt über die gesamte Laufzeit erhalten. Die Anpassung erfolgt völlig kostenfrei. Auch können Kunden das Ausgleichsmanagement jederzeit abwählen.


Individueller Beitragserhalt

Zu beachten: Wählt der Kunde die Erlebensfallgarantievariante des individuellen Beitragserhalts, hat das Ausgleichsmanagement keinerlei Auswirkungen auf das Vermögen im Garantiefonds, der dem Vertrag zur Absicherung der Erlebensfallgarantie zugrunde liegt.